Uno de los principales consejos en la teoría moderna del portafolio es la diversificación. Para que tu portafolio de inversión esté diversificado, estas dos claves te ayudarán.
1: Diversificación a través de tipos de activos
Las inversiones se agrupan por tipos de activos que cuentan con comportamientos similares y características similares de riesgo/recompensa. Por ejemplo, las acciones son un tipo de activo. Los bonos, el efectivo, o los bienes raíces también son tipos de activos.
Por ejemplo, las acciones tienen potencial de crecimiento, pero también son de alto riesgo. Por otro lado, los bonos ofrecen ingresos estables, pero no se pueden apreciar en la misma forma que las acciones. Cuando mezclas bonos y acciones en tu portafolio, accedes a factores de crecimiento y estabilidad. Si el crecimiento es más importante para ti, tendrás más acciones en tu portafolio. Si prefieres la estabilidad, tendrás más bonos.
La diversificación entre bonos, acciones, propiedades, efectivo, o criptomonedas, ayuda a que tu portafolio sea menos dependiente de los ciclos del mercado.
2: Diversifica entre los mismos tipos de activos
Otra clave es que si compras acciones diversifiques entre las empresas que estás comprando, pues no todas producen los mismos productos, tienen los mismos fundamentales, ni el mismo riesgo. Para diversificar de forma adecuada es importante comprar empresas con buenos fundamentales, pero también que no sean del mismo sector, ni que pertenezcan a sectores correlacionados. También es útil estar invertido en distintos países.
Para el caso de los bonos, puedes diversificar entre plazos, pero también entre países emisores. Por ejemplo, a mayor plazo hay una menor liquidez, pero mayores rendimientos. Diversificando entre países accedes a distintos niveles de riesgo. Por ejemplo, México es un país con una mayor tasa de interés y un mayor riesgo, por lo que es más atractivo para invertir que los bonos del tesoro estadounidense, que son más seguros, y tienen una tasa de interés menor.
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