A finales del 2020 abrí mi contrato de inversión con una casa de Bolsa. Escogí GBM porque mis conocidos me recomendaron su plataforma como la más fácil de utilizar. Desde entonces he mantenido mi cuenta. ¿qué tanto lo recomiendo? Te cuento.
Primero, una casa de bolsa es el intermediario que existe entre las personas y organizaciones y las bolsas de valores. Estos organismos permiten colocar órdenes de compra y venta en la bolsa, cuya labor principal se orienta hacia las empresas que emiten bonos, acciones y otros activos para buscar financiamiento.
Para invertir, es indispensable tener un contrato de intermediación bursátil con una casa de bolsa (imagen de referencia) || Fuente: Unsplash
La experiencia abriendo un contrato es accesible: es completamente digital, y en aquél entonces, grabé un video a través de la plataforma para verificar mi identidad. El monto mínimo para abrir una cuenta es de 100 pesos actualmente.
GBM te ofrece distintos servicios; como Smart Cash, donde por dejar tu dinero simplemente invertido, puedes generar ingresos pasivos a una tasa ligeramente inferior a la del Banco de México; pero también puedes tener un portafolio de inversión de acuerdo a tu tolerancia al riesgo y objetivos financieros, con asesoría financiera incluida, el servicio de Wealth Management.
GBM te permite acceder a los activos nacionales e internacionales listados en la BMV || Fuente: captura de pantalla
Si tu objetivo es operar tu propio portafolio, también puedes hacerlo (debes firmar otro contrato digital adicional), y desde tu aplicación o plataforma web tendrás acceso a los activos de inversión listados en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) y su Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC).
En general, la plataforma es sencilla de utilizar, pero todo inversionista debe saber cómo colocar una orden de compra o venta (y entender la diferencia entre una orden limitada o a mercado, por ejemplo). Cabe indicar que las comisiones para los pequeños inversores (es decir, si operas de 1,000 a 1,000,000 pesos mensuales) son de 0.25% por operación. Realmente, aprender esto no es difícil, lo que requiere un trabajo serio es analizar e invertir en lo que entiendes (porque la sencillez lleva a que los novatos vayan a grupos de inversionistas a pedir recomendaciones, pensando que solo deben introducir la clave de pizarra, perdiendo de vista que hay una empresa que reporta resultados que emitió el activo).
Colocar órdenes de compra y venta es sencillo, pero recuerda comprender los términos que se usan en estas operaciones || Fuente: Captura de pantalla
También el dashboard para ver tu portafolio y rendimientos es intuitivo y sencillo de utilizar: puedes escoger una vista en gráficos lineales, o con velas japonesas. En este tiempo, he visto que la aplicación y la pantalla que se ve en el sitio web del broker se ha venido actualizando, y ese es un factor positivo.
GBM también ofrece acceso a acciones fraccionarias, que se operan directamente en la Bolsa de Valores de Nueva York. Sin embargo, no he utilizado este servicio.
GBM+ ha venido evolucionando la vista sobre tu portafolio || Fuente: Captura de pantalla
Para el caso del servicio al cliente, he tenido una experiencia positiva, pues quienes lo operan resuelven las preguntas que pudieran surgir de forma personalizada y profesional. Incluso la participación de las votaciones para las empresas en las que soy accionista ha sido buena, pues (tras el envío de peticiones para participar en las votaciones de otros inversionistas), ellos mismos ya envían los formatos para votar.
Más allá de la atención del broker, quedan ciertas preocupaciones, como la liquidez del mercado mexicano, pero sobre este tema, ellos no tienen mucha injerencia. Valdrá la pena tener esperanzas en que el mercado seguirá creciendo y captando nuevos inversionistas, como ha ocurrido en los últimos años.
La asistencia al cliente es clara y transparente || Fuente: Captura de pantalla
Finalmente, si te interesa invertir tu dinero, te recomiendo primero que pongas en orden tus finanzas personales y construyas un fondo para emergencias equivalente a 3 a 6 meses de tus gastos, invertido en Cetes (o por qué no, en el Smart Cash de GBM), y si no tienes conocimientos, aprendas lo que puedas sobre el mercado de valores mientras reúnes tu fondo. Y en el caso en el que prefieras invertir con asesoría (pues la inversión en renta variable ciertamente no se adapta a todos los perfiles), no dudes en recurrir al Wealth Management para conseguir los mejores resultados.
¿Tú ya inviertes? Cuéntanos la experiencia que te dio tu broker. Para más novedades, te invitamos a seguir las redes de Tu Cochinito.
