¿Qué pasa si haces muchas transferencias? Entérate
Puedes depositar o recibir en efectivo una cantidad de 15 mil pesos si lo rebasas serás reportado al SAT
¿Realizas diversas transferencias en un mes? No importa que se trate de realizar pagos o enviar dinero a familiares, hay detalles que debes considerar al respecto, ya que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) nunca se detiene cuando se trata de dinero.
De acuerdo a lo establecido por la Ley del ISR, el monto máximo que puedes depositar o recibir en efectivo a cuentas bancarias es de 15 mil pesos mensuales, ya que si rebasas esta cantidad es un hecho que las instituciones bancarias se ven obligadas a reportarlo al SAT.
El monto máximo que puedes depositar o recibir en efectivo a cuentas bancarias es de 15 mil pesos mensuales. Fuente: Unsplash
Aunque esto no significa que todo el dinero que obtengas será notificado, ya que las transferencias electrónicas por medio de SPEI o TEF no toman en cuenta depósitos relacionados con efectivo. Esto quiere decir que puedes recibir o depositar los 15 mil pesos a otras cuentas sin que sea notificado.
Lo que sí, es que hay otros motivos por los cuales sí puedes ser investigado por el fisco.
¿Qué ocurre con el SAT si transfieres dinero entre cuentas?
Si haces esto, es importante que el fisco no los considere como ingresos, pues de esta manera puedes tener problemas fiscales posteriores con Hacienda. Aunque, no hay límite para llevar a cabo transferencias, lo que si es que cada banco determina un monto máximo para llevas a cabo la transferencia entre cuentas.
Algo que debes tomar en cuenta para la Declaración de Impuestos 2023, es que el SAT se encargó de informar que se puede auditar a los cuentahabitantes para declarar el origen de los pagos en la tarjeta de débito con dinero en efectivo.
Es importante que el fisco no los considere como ingresos, ya que puedes tener problemas fiscales posteriores con Hacienda. Fuente: Unsplash
Si es que el SAT está en alguna discrepancia fiscal es necesario rendir cuentas pero esto solo será en caso de gastar más de lo mencionado, así que, es importante llenar correctamente el concepto de pago en las transferencias, por lo que debes evitar lo siguiente:
- Poner frases que sean de broma.
- Evitar el uso de nombres raros o falsos.
- Encárgate de no usar palabras relacionadas con armas o drogas, ya que esto te involucrara en graves problemas. Esto se debe a que se hace uso de inteligencia artificial y se encarga de rastrear anomalías como delitos. Así que, antes de hacer un broma al transferir considéralo, ya que puede salir caro.
Para justificar las transferencias en el SAT es necesario contar con un sustento legal para que el monto establecido y mayor a los 15 mil pesos. Es así como se puede declarar el ingreso con los depósitos y no habrá incongruencias, por lo que el SAT no puede investigarte.
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