Coppel ha permitido por décadas a sus clientes comprar a crédito, pero en años recientes ha lanzado un producto de préstamos en en efectivo donde tienes la oportunidad de pagar hasta en 24 meses. Por ello, te decimos cuánto pagarás si pides un financiamiento en efectivo de 10 mil pesos.
¿Cuánto pagas a Coppel si pides 10 mil pesos prestados?
Hoy en día Coppel es una de las tiendas departamentales más populares de México al contar con 515 sucursales que ofrecen diversos productos de calzado, ropa, electrodomésticos y hasta préstamos personales en efectivo, los cuales te dan plazos de 12 a 24 meses para liquidar el financiamiento. Por ello, si estás interesado en solicitar un préstamos ante un imprevisto, te decimos cuánto tendrás que pagar al final del día.
Puedes pagar hasta en 2 años | Imagen: Google
De acuerdo a cálculos realizados por el sitio Radiofórmula, por 10 mil pesos que pidas a Coppel pagarás lo siguiente:
- 12 meses: 15 mil 434.59 pesos con mensualidades de mil 304 pesos.
- 18 meses: 18 mil 482.68 pesos con mensualidades de mil 032 pesos.
- 24 meses: 21 mil 751.43 pesos con mensualidades de 911 pesos.
De esta manera, te puedes percatar que los costos del préstamo se han elevado a causa de la tasa de interés promedio fija de 76% anual, con un Costo Anual Total (CAT), promedio de 82.1% sin IVA, lo que indica que puedes tener este costo de financiamiento o uno mayor si tu historial crediticio no es el mejor.
Considera la tasa de interés de Coppel | Imagen: Google
Finalmente, se recomienda antes de solicitar un préstamo personal ante Coppel o cualquier otra tienda departamental o banco, que compares la tasa de interés que te ofrecen, con el propósito de elegir el financiamiento que más se acomode a tus necesidades y sobretodo que cumplas de manera puntual con tus fechas de pago, de lo contrario los intereses moratorios pueden salirse de control si no tenemos un presupuestos establecido.
Si quieres más información sobre los préstamos de Coppel, no dudes en consultar las novedades que tenemos en TuCochinito.
